Инвестиции в стартапы: 5 советов, как среди множества проектов найти свой Facebook или Instagram!

Инвестиции в стартапы
Инвестирование в стартапы нынче модный тренд и многие вопросом, как можно делать инвестиции в стартапы, интересуются. Но главный вопрос на миллион рублей, как сделать так, чтобы вложенное сторицей возвращалось? Давайте попробуем разобраться во всем по порядку.

Содержание:

1. В чем формула успеха стартапа?
2. Почему стартапы вдруг стали так интересны?

3. Как инвестировать в стартапы?
3.1. Как вывести деньги из стартапа. Важно!
3.2. Советы начинающим инвесторам

4. Заключение

Если бы вы вложили всего пару тысяч долларов в Amazon, Dell, Apple или Microsoft, когда они вышли на IPO (первичное размещение на открытом рынке акций), вы были бы на миллионы долларов богаче только от этих инвестиций. Давайте возьмем тот же Apple, стоимость акций которой выросла на 4581.7% в период с 2002 по 2012 год.

Голова кружится уже от миллиона. Но теперь представьте себе, если бы вы вложили эти пару тысяч задолго до IPO, когда компания только-только делала первые шаги? Кем бы вы тогда были?

Есть ли формула успеха стартапа?

Сегодня состояние Марка Цукерберга превышает 55 миллиардов долларов, состояние основателя мегауспешного стартапа Uber Трэвиса Каланика вплотную подошло к 5 миллиардам. Но эти ребята придумали бизнес и вкладывались в него с нуля. Все их время, силы отданы компаниям-детищам. Но для того, чтобы стать инвестором не обязательно быть учредителем и делать всю работу, чтобы получить отдачу от инвестиций. Да, хороший вариант самому придумать идею и возглавить ее реализацию, но эта история не для всех.

Инвестиции в стартапы также сопряжены с огромными рисками и главный из них: непонятно, что выстрелит, а что задохнется так и не успев принести вам сколь-нибудь ощутимые результаты. Вы наверняка слышали такой термин как венчурные инвестиции. Собственно это есть инвестиции в стартапы. Инвестиции на ранней стадии стартапов действительно искусство и большинство людей, которые этим занимаются в голос говорят одно и то же: «универсальной формулы успеха здесь не существует». Очень часто приходится полагаться на интуицию и на то, что иногда называют «деловое чутье». Впрочем, интересные идеи, с которых можно начать становление в качестве бизнесмена, найдутся всегда, с выборкой актуальных ниш на текущий период можно познакомиться в обзоре «Бизнес-идеи 2017″.

Но что делать, если в кругу вашего общения нет таких инноваторов-стартаперов? Для того, чтобы свести потенциального инвестора и новатора существуют так называемые биржи стартапов.   Их существует немало и главная их задача (помимо того, что они сводят инвестора с новатором) это проверка бизнес-планов и одобрение предложений со стороны новаторов. Подобная верификация предложений новаторов позволяет защитить потенциального инвестора от обмана со стороны мошенников.

Почему повысился интерес к стартапам

Почему стартапы вдруг стали так интересны?

Для многих сегодня низкие нормы прибыли, которые дают зрелые проекты, перестают быть интересными. Голод инвесторов остается неудовлетворенным.   Итак, каковы конкретные преимущества инвестирования в ранние стадии стартапов? Как конкретно вы можете инвестировать в стартапы? Как на самом деле можно делать деньги, делая это при минимизации риска и повышении потенциального вознаграждения?

Вот четыре основные причины, по которым люди стремятся вкладывать в стартапы:

  • Потенциально генерируют высокую прибыль и обеспечивают диверсификацию портфеля.
  • Соответствуют самым горячим трендам.
  • Желание получать регулярный высокий доход от инвестиций.
  • Жажда быть вовлечённым в позитивные изменения (возможность изменить мир, глобальное миссионерство и прочие благородные штучки).

Инвестирование в стартапы – это то, что делают многие умные, успешные, богатые люди, когда вкладывают свои собственные деньги. Согласитесь, это говорит само за себя.

Как инвестировать в стартапы и что нужно знать для этого?

Когда человеку с идеей нужны деньги для своего бизнеса, он обращается к инвесторам, у которых они есть. Сегодня, во многом благодаря биржам стартапов и краудфандингу инвестиции в стартапы стали доступны широкому кругу частных инвесторов. Если говорить простым языком, то выглядит это так.

Есть интересная бизнес-идея, которая остро нуждается в финансировании для реализации. Она выставляется на бирже стартапов, где приводится развернутое описание идеи, бизнес-план и прописывается, какая сумма необходима для успешного старта. Далее инвесторы, которым идея нравится, могут финансировать стартап. Запрошенный новатором 1 миллион может прийти от разных инвесторов: их может быть двое, а может быть сотня человек, где каждый профинансировал проект на 10000 рублей. Это и есть краудфандинг от английского crowdfunding, что дословно переводится как «финансирование толпой».

Способы организации стартапа

Теперь пару слов о жизненном цикле стартапа. Обычно выделяют 5 основных стадий развития стартап-проекта:

  1. Предпосевная стадия.
  2. Посевная стадия.
  3. Появление первой версии продукта, первые реальные клиенты (потребители).
  4. Расширение стартапа.
  5. Стадия зрелости (собственно начиная с этой стадии стартап уже не принято именовать стартапом).

Я выделил 5 стадий, кто-то выделяет 6 стадий, а кто-то и того больше, но суть от этого меняется: авторы по разному дробят задачи на каждой из стадий. Хотелось бы подробнее остановиться на первых трех стадиях, на которых гибнут многие стартапы. Это ключевые стадии проектов и если корабль назвать «беда», то именно так он и поплывет. Плюс ко всему эти стадии очень характерны именно для стартапов.

Предпосевная стадия включает в себя зарождение стартапа. Появляется команда единомышленников и идея, в которую они свято верят. На этой стадии идея существует на уровне фантазии, но уже сейчас понятно, что она, скорее всего, подходит для реализации и может быть монетизирована (на ее основе можно построить бзнес). Последнее, между прочим, не главное на этой стадии. Пока важна сама идея и люди, которые ею больны. На данном этапе финансирование, как правило, происходит за счет самих новаторов, поскольку вложения внешников пока еще очень рискованно.

Посевная стадия. Идея прошла первичную проверку: ее увидели не только команда стратапа, но и другие люди. Идея реализуема и потенциально может стать бизнесом.

Команда начинает прорабатывать коммерческие аспекты: продвижение продукта, аренда офиса, организация производства. На это стадии появляется бизнес-план и понимание того, какие вложения нужны для того, чтобы проект «взлетел». Команда стартапа ищет инвестора. На посевной стадии проекты и попадают на биржи стартапов. Прибыли на этом этапе нет, денежный поток отрицательный.

Первая версия продукта. Уже появляется продукт, уже есть то, что можно продать. Не всегда, но на данной стадии появляются первые доходы компании. Эта стадия также требует вложений и шансов их получить у стартапа больше, потому что уже есть продукт и инвестор может смотреть не на бумаги бизнес-планов, а на объект продажи. Часто на этой стадии становится понятно насколько тот или иной стартап жизнеспособен.

Как вложить деньги в стартап

Как я могу инвестировать в стартапы?

Взгляните на ваши финансы и то, куда вы их вкладываете. У вас, наверняка, есть финансовые и нефинансовые цели сообразно которым вы действуете. Теперь подумайте, не найдется ли в вашем кармане того куска, который мог бы быть потрачен на финансирование инноваций. Потенциально доходность подобных инвестиций огромна, но и риски очень велики и я ни в коем случае не призываю вас нести все ваши сбережения в свежие проекты – это верх безрассудства. Но если венчурная инвестиция выстрелит, то доходность может превысить доход за всю вашу профессиональную карьеру бухгалтера или менеджера среднего звена. Минимизирует риски и разделение имеющейся копилки. Идей для реализации много, остается только выбрать ликвидные и доходные из предложенных в статье «Где можно заработать деньги: прибыльные идеи, которые помогут разбогатеть» или собственных. Одной из них может стать и выбранный, показавшийся перспективным стартап. Если же какое-то из вложений не принесет желаемого результата, прибыль от остальных перекроет ущерб.

В настоящее время есть несколько способов, как можно разместить инвестиции в стартапы:

  • Инвестирование через биржи стартапов и это прямые инвестиции.
  • Личные связи и отношения с предпринимателями и учредителями молодых предприятий.
  • Посещение профильных мероприятий (конференций, выставок и т.д.), где новаторы выставляют свои идеи.

Самый популярный вариант вложения — биржи, через которые проходят инвестиции в стартапы и в начинающий бизнес. Во многом это связано с удобством и простотой подобных инвестиций, где помимо инвестора и объекта и инвестиций есть еще третья сторона в виде биржи, которая следит за тем,  чтобы все участники вели себя порядочно и честно. Например, большинство стартап-бирж принципиально не работают с форекс-проектами, доверительным управлением, памм-счетами и прочими сомнительными стартапами.

Как вывести деньги из стартапа?

Доходы от инвестирования в стартапы могут быть реализованы несколькими способами:

  • Стартап приобретается другой компанией (например, Instagram, купленный Facebook).
  • Стартап начинает торговаться на фондовой бирже, то есть проходит IPO.
  • Компания начинает выплачивать дивиденды.
  • Инвесторы продают свои акции другим инвесторам.

Как получить заработанное в стартапе на руки

Советы начинающим инвесторам в стартапы

Главная рекомендация, которую дают профессиональные инвесторы или «золотое правило» инвестиции в стартапы — ожидайте риск и не инвестируйте больше, чем вы можете себе позволить потерять в любой одной инвестиции.

Вот несколько частных советов по инвестициям в новые проекты:

  • Инвестиции в предварительно проверенные стартапы. 95% ранних начинаний погибают еще не успев оформиться. Стартап, в который вы собираетесь вложится необходимо проверить в буквальном смысле слова под микроскопом. Неоправданно маленькие суммы инвестиций в стартап на самом деле должны настораживать.
  • Используйте портфельный подход и вкладывайте в несколько направлений. Как минимум, один из десяти стартап-проектов выстрелит, а его рост перекроет убытки остальных. Это ключевой принцип венчурных инвестиций.
  • Зарезервируйте часть капитала для последующих инвестиций на случай, если вдруг одна из идей не выстрелит.
  • Инвестируйте в то, что понимаете. Многие, наверное, знают такую компанию Рамблер. Им кто только не владел, какие только инвестиции не вкладывались в этот проект и субпроекты Рамблера. Но он существует до сих пор в основном за счет имульса, который дали ему основатели.
  • Постоянно проводите мониторинг состояния дел. Если из него уходят инвесторы, то стоит задуматься а все ли хорошо у данного бизнеса. Возможно имеет смысл посмотреть на прямых конкурентов стартапа, которые могут быть более успешны.

Заключение

Как вы инвестируете имеет важное значение и является важной частью успеха. Вы же не хотите тратить годы в поисках интересных инвестиционных возможностей без каких-либо фактических инвестиций. Везде, где возможно, вы хотите оптимизировать процесс и расходы, с тем, чтобы сделать сам процесс эффективным. Стартап биржи позволяют инвесторам посещать эксклюзивные мероприятия и находить интересные стартапы. Больше всего креативных идей на сегодня предлагает сфера ИТ (разработка программного обеспечение, оказание технологических услуг и прочее). Довольно много интересных бизнес-идей в сфере обслуживания.

Один из самых распространенных советов в инвестиционном мире в Интернете сегодня — интенсивно диверсифицировать. Это понятно, учитывая неустойчивый характер стартапов, а также редкие истории успеха а-ля Facebook. Только вдумайтесь в США ежегодно появляется порядка 600 000 новых малых предприятий. В большинстве случаев венчурные компании обнаруживают, что одна выигрышная инвестиция значительно перевешивает доходность всех других инвестиций.

Удастся ли вам разглядеть будущий Facebook или Instagram? На самом деле это очень непростая задача. Но если вам удастся это сделать, то награда будет щедрой. Инвестиции в стартапы имеют большое будущее и хороший потенциал у нас в стране, а если вам не будет хватать отечественных новаторов, то в условиях мира без границ вы сможете стать владельцем доли в зарубежном бизнесе.


С уважением проект Анатомия Бизнеса

Рубрики:

Февраль 9, 2017 9:21 пп
  • Александр Иванов

    Мои первые акции-это акции золотодобывающей компании акциизолото.рф. Я уверен в своём выборе, эта перспективная компания обеспечит мне стабильное будущее


Если Вам понравился опубликованный материал – поделитесь им с Вашими друзьями: