Анализ эффективности инвестиций! 3 составляющих успеха!

Содержание статьи:

Видео: пошаговый анализ эффективного инвестирования в бизнес он-лайн
1. Можно ли инвестировать без анализа?
2. 3 важных показателя, что определяет анализ!
3. Проводим пошаговый анализ вложений!
шаг 1: изучаем актив
шаг 2: просчитываем доход!
шаг 3: чем еще выгодна эта инвестиция?
шаг 4: первые инвестиции на малых суммах!
шаг 5: проверка на актуальность!
4. Подведем итог

Инвестиционная деятельность на современном этапе может приносить людям весьма приличные доходы, причем не требуя ничего взамен. Однако многие забывают, что не все инвестиции есть прибыльными и эффективными, и поэтому каждый новый вариант вложений нужно анализировать. По сути, анализ эффективности инвестиций – это единственная задача инвестора, потому что потом деньги будут просто работать, не требуя вашего непосредственного вмешательства.

В статье «Показатели эффективности инвестиций! « говорилось о том, какие существуют показатели эффективности, а сейчас вы узнаете, как нужно проводить анализ.

Инвестиции без анализа!

Если вы не будете проводить анализ своих активов и думать над тем, какую прибыль они принесут и какие риски потребуются, то точно не станете успешным инвестором, потому что будете терять деньги.
Здесь два варианта: либо вы станете вкладывать капитал в сомнительные проекты, не оценивая их рискованность и потенциальный убыток, либо будете постоянно упускать перспективы больших доходов и так до конца жизни не пойдете дальше банковских вкладов.

Таким образом, анализ необходим, и делать его в состоянии не только умелые инвесторы, но рядовые граждане, потому что ничего сложного в этом нет. Конечно, ваш анализ не будет точным на 100%, возможно даже примитивным, но это лучше, чем его полное отсутствие. Даже небольшие несложные расчеты смогут сберечь ваши деньги от всевозможных мошенников, пирамид или просто нерентабельных проектов, а уже спустя время вы научитесь строить более профессиональную аналитику и переходить на более сложные и доходные активы.

Что определяет анализ?

1. Благодаря детальному анализу и расчету вы сможете оценить рентабельность своих вложений.
Другими словами, вы поймете, приносят ли они вам прибыль или нет.

analiz-effektivnosti-investicij-1
В статье «Показатели эффективности инвестиций!»  я приводил пример с банковскими вкладами и инфляцией, в которой дал вам понять, что этот вид инвестиций является не очень рентабельным, потому что по нему в определенные периоды можно потерять деньги, а заработок там незначительный.
Учитывая тот факт, что вариантов для инвестирования в современном мире множество, нужно грамотно оценивать их прибыльность с учетом всех факторов (инфляция, себестоимость и пр.)

2. Помимо прибыли у любой инвестиции есть свои риски, которые также стоит принимать во внимание. Благодаря анализу вы сможете оценить приблизительную вероятность этого риска и уже исходя из этого решать, целесообразно ли вкладывать деньги или нет. Стоит также понимать, что граница допустимого риска у каждого человека разная, и для одного 30% вероятности неудачи является недопустимой, а кто-то может пойти на сделку и с 90%-ой вероятностью провала, если ему светит большая прибыль.

3. Не все инвестиции приносят вам исключительно деньги, некоторые дают иную пользу, которая не менее важна, чем материальные блага. Это может быть личный имидж, популярность, влияние, власть, опыт и т.д. Разумеется, это вы также должны принимать во внимание, анализируя тот или иной актив. И даже если он есть нерентабельным, но дает вам существенные нематериальные преимущества, в которых вы нуждаетесь, то можете смело вкладывать туда деньги.analiz-effektivnosti-investicij-2

Конечно, все еще зависит и от той цели, которую ставит перед собой инвестор. Если ему нужны только деньги, то и оценивать любой актив он будет именно по характеристике доходности, а если он хочет получить опыт или место в государственном органе власти, то иногда доходность инвестиции он вообще не берет в учет.

Когда вы сопоставите все вышеупомянутые характеристики, то сможете узнать эффективность инвестиции и принять решение о том, стоит ли вкладывать сюда деньги или нет. Далее будет приведена пошаговая инструкция, благодаря которой вы сможете легко оценить эффективность любой инвестиции.

Как провести анализ эффективности инвестиции?

Шаг 1 — изучение всей информации про определенный актив!

Многим это кажется логичным и не требующим детального разъяснения, но большинство новичков пренебрегают этим важным пунктом плана и вкладывают деньги прежде, чем поймут, как действует тот или иной актив.Investment analysis

Ярким примером является валютная биржа Форекс, на которую часто идут люди, совершенно в экономике не разбирающиеся, однако на все 100% уверенные, что заработают здесь огромные деньги. Разумеется, все эти трейдеры теряют свой капитал, потому что не получили должный объем знаний. В этот пункт входит не только получение фундаментальной информации про актив, но и усвоение принципа вложений. Другими словами, вы должны понять, почему ваш актив приносит деньги, в кого вы вкладываете и кому это выгодно. К примеру, инвестиции в акции.

Когда вы начинаете акционировать компанию, покупаете её часть и получаете долю дохода. Самой организации выгодно, чтобы вы покупали акции, потому что она использует ваши деньги для собственного расширения. От этого и получается доход.
Совсем другой вариант – вложения в сомнительную финансовую пирамиду, которая обещает баснословные доходы за счет новых инвестиций. Здесь опытный инвестор сразу задумается о том, что новые поступления в определенный момент прекратятся, и все вкладчики потеряют деньги.

По сути, все это делать необходимо именно для того, чтобы не попадать на лохотроны и разводы. Если в результате вашего анализа вы так и не смогли понять, благодаря чему будете получать доход и чем это выгодно той компании, через которую вы инвестируете, то не нужно делать подобных вложений. Либо вы наткнулись на очередную финансовую пирамиду, либо этот актив просто сильно сложен для вас, и инвестировать в него грамотно вы пока что не сможете.

Шаг 2 – просчитываем доход!

analiz-effektivnosti-investicij-5Здесь вы должны проявить все свои математические способности и высчитать приблизительное значение вашего дебета и кредита, т.е. дохода и убытка. Не стоит лишний раз говорить, что доход, как правило, должен превышать себестоимость, а риск соответствовать размеру потенциальной чистой прибыли. Единственное, что стоит здесь еще оговорить – не пытайтесь вывести точные данные, потому что у вас этого сделать не получится.

Прибыль по подавляющему большинству рентабельных инвестиций непостоянная и зависит от множества факторов. Сколько совет директоров решит платить дивидендов по акциям, сколько заработает ваш управляющий ПАММ-счетами, как изменится курс валюты и какой будет уровень инфляции – это лишь малый список тех факторов, которые будут определять вашу прибыль.
Итого получается, что вы сможете оценить только приблизительное значение дохода, но даже эта цифра существенно поможет вам принять главное решение: инвестировать или не инвестировать.

Шаг 3 — что еще принесет инвестиция?

После просчета вам предстоит самое интересное – логически подумать и понять, какие еще блага вам принесут вложения. Здесь вы должны определить, будет ли меняться ваш имидж, влияние, какие дороги открываются благодаря новому активу и какие у него перспективы.analiz-effektivnosti-investicij-6

К примеру, инвестируя деньги в нефть, вы должны осознать, что актив этот не бесконечный и спустя определенное время запасы топлива закончатся, и вы лишитесь дохода. Также при этом вы должны понимать, что занимаясь подобными вложениями, вы будете общаться с крупными нефтяниками и финансовой элитой нашей планеты, что позволит завести связи и перенять массу полезного опыта.

Шаг 4 — начинай инвестиции с малых сумм!

Четвертый шаг, по сути, необязателен и придуман лично мной, но он поможет вам не терять большие деньги, особенно если имеете дело с рискованными проектами. Прежде чем вкладывать всю сумму, выделенную на инвестицию, сделайте пробное вложение минимально возможным размером капитала. Вам придется подождать некоторое время, после чего вы сами увидите, какую прибыль можете получить, приобретете необходимый опыт и более умело будете распоряжаться крупным вложением.

К примеру, прежде чем инвестировать 1000 у.е. в ПАММ-счет, инвестируйте всего 10 баксов и подождите месяц-другой. Если в результате вы получите доход и сможете его вывести, то можете смело вкладываться полной суммой. Разумеется, это требует определенного времени и не дает стопроцентные гарантии, но все же значительно понижает риск наткнуться на очередной лохотрон или пирамиду.

Шаг 5 -проверить всю информацию на актуальность!

analiz-effektivnosti-investicij-7

Последний шаг в инструкции анализа эффективности инвестиций – это само вложение, но перед тем, как его делать, нужно выполнить еще одно важное действие – проверить актуальность ваших данных. Дело в том, что анализ эффективности может занимать как пару часов, так и несколько месяцев. В первом случае все понятно – информация в любом случае будет актуальна, но вот если вы анализировали актив достаточно долго, то цифры могли поменяться. Именно поэтому прежде чем переводить деньги вам нужно убедиться в том, что использованная вами информация актуальна на сегодняшний день. Если же это не так, то нужно пересчитать рентабельность вложения.

Когда все этапы выполнены, можете совершить магический ритуал на удачу и наживать кнопку «Инвестировать». А если серьезно, то не стоит бояться делать последний шаг, ведь перед этим вы детально все рассчитали и проанализировали. Даже если вы при этом допустили ошибку – ничего страшного в этом нет, ведь инвестиции – это лишние деньги, которые человек должен быть готовым потерять. И не нужно опускать руки, если вы лишились очередного вложения. На ошибках, как говориться, учатся, и в следующий раз вы будете уже более детально анализировать инвестицию.

Послесловие…

В конце хотелось бы добавить, что при анализе эффективности инвестиций вы должны прислушиваться только к своему личному мнению, потому что эта самая эффективность для разных людей может отличаться. Один может зарабатывать на спекуляции валютой, другой успешно инвестирует в недвижимость, а третий акционирует крупные компании. Поэтому не существует самого выгодного вложения, и решение вы должны принимать исходя из ваших личных предпочтений и способностей.


С уважением проект Анатомия Бизнеса

Рубрики:

Март 25, 2015 9:17 пп
  • jaroslav

    Спасибо за полезную и
    нужную информацию. Собираюсь инвестировать в недвижимость http://www.indriksons.ru/c_obj/ поэтому ваши советы
    пригодятся, как нельзя кстати.

  • СаВВа

    Дельные советы в статье даны. Думаю, они пригодятся начинающим инвесторам.

  • filatiev

    Я в инвестициях ничего не понимаю, поэтому буду искать банк, в который можно
    положить деньги под хорошие проценты.

  • rima-knyazeva

    Я когда депозит себе искала, пользовалась калькулятором депозитов на banki.ru


Если Вам понравился опубликованный материал – поделитесь им с Вашими друзьями: