Зачем бизнесу финансовый консультант и когда он нужен?

Зачем бизнесу финансовый консультант и когда он нужен?

Алексей Боев
Автор:
Сооснователь онлайн-сервиса «ПланФакт»

Люди часто используют финансовый консалтинг, чтобы научиться тратить, копить или инвестировать. Предприниматели тоже могут использовать подобные консультации, чтобы навести порядок в финансах, грамотно планировать и понять, как увеличить прибыль. Помочь в этом может внешний финансовый консультант. Рассказываем, какие задачи решает такой специалист.

Кто такой финансовый консультант и когда он нужен владельцу

Консультант по финансам — это финансовый директор, но на аутсорсе. Подойдет тем, кто пока не готов нанять человека в штат. Эксперт по финансам смотрит на бизнес с точки зрения цифр. Он всегда знает точные показатели расходов и доходов, может ответить, какая у компании прибыль. Именно цифры помогают увидеть сильные и слабые стороны бизнеса, чтобы собственник понимал реальное положение дел.

Чаще всего владелец бизнеса задумывается о подключении специалиста по финансам в двух ситуациях.

В бизнесе появились проблемы

  • В финансах бардак и нужно навести порядок, чтобы понять, сколько зарабатывает компания, какие направления прибыльны, какие дивиденды можно взять без ущерба для бизнеса. Иногда этот процесс называют оцифровкой бизнеса.
  • Часто происходят кассовые разрывы. Хочется понять причины и избавиться от постоянной нехватки денег. Мы проводили исследование среди предпринимателей совместно с «Модульбанком». Данные показали, что 96% собственников сталкивались с кассовыми разрывами в 2022 году, а 43% — минимум 3 раза.

Приведу пример. Предприниматели часто не могут правильно посчитать затратную часть. Например, покупают беспроводные наушники по 500, а продают по 700. При этом не учитывают рекламу или комиссию маркетплейсов. А с учетом расходов нужно продавать за 760, чтобы быть хоть в каком-то плюсе, но они торгуют в минус. Чтобы начать контролировать деньги в бизнесе как раз и привлекают финансового директора или консультанта.

У бизнеса появились задачи

  • Масштабирование. Нужно понять, что будет с прибылью, есть ли риск кассовых разрывов при росте компании. Финансовый консультант сначала помогает навести порядок и выйти в плюс, а затем строит адекватную стратегию роста и развития.
  • Продажи или привлечение инвестиций. Покупатель или инвестор хотят увидеть финансовые показатели и отчеты.

Финансовый учет не всегда просто настроить. Например, в услугах всё более-менее просто, а в торговом или производственном бизнесах достаточно много нюансов. Если есть склад, закупка сырья и станков, то расчеты становятся сложнее.

Обращаться к внешнему консультанту или нанимать специалиста в штат

Некоторые эксперты считают, что на это влияет классификация бизнеса: крупный бизнес нанимает в штат, а малый на аутсорсинг. В России к МСБ относятся компании с оборотом до 800 миллионов в год, а с такими цифрами лучше нанимать человека в команду.

В этом вопросе стоит отталкиваться от возможностей и целей. Зарплата финансового директора начинается от 150 тысяч рублей в месяц. Если бизнес готов столько платить, то можно нанять специалиста на полный рабочий день. Если возможности нет, то проще воспользоваться услугами внешних консультантов.

Важно учитывать и бизнес-цели. Например, бизнес хочет вырасти в новом году в 5-10 раз при текущем обороте в 800 тысяч. В такой ситуации может понадобиться человек в штат, который будет заниматься только одним проектом и уделять ему всё рабочее время.

Что делает финансовый консультант или финдир на аутсорсе

Внешний специалист не всегда может глубоко погрузиться в бизнес-процессы, но выполняет три основных задачи.

Настройка финансового учета для бизнеса

Специалист внедряет финансовый учет и правила, чтобы компания могла контролировать, что происходит с бизнесом. Например, чтобы все данные вовремя вносились и хранились в одном месте, а не в таблицах, тетрадях, заметках на смартфоне.

В итоге бизнес получает три самых важных отчета:

  • О движении денег. Помогает контролировать и показывает все поступления и затраты.
  • О прибылях и убытках (P&L). Показывает, сколько зарабатывает компания. В нем можно увидеть прибыль компании за период и затраты, которые понадобились для получения этой прибыли. Можно оценить показатели отдельных направлений.
  • Баланс. Данные про общее финансовое состояние бизнеса. Показывает, какие ресурсы (активы) есть в компании и источники финансирования.

Аналитика финансов

Обычно финансовый консультант раз в период анализирует работу бизнеса, чаще всего — раз в квартал. Его задача найти слабые и сильные места. После этого эксперт дает советы и план действий по дальнейшей работе. Например, выделяет самое доходное направление, которое нужно активнее развивать.

Планирование

Эксперт видит реальную картину дел и составляет адекватные планы. Например, если компания каждый месяц делает 300-400 тысяч рублей, то вряд ли получится за 3 месяца вырасти в 10 раз. Финансовый консультант составит поэтапный план развития для увеличения прибыли.

Может показаться, что финдиректор на аутсорсинге решает поверхностные задачи, но это не так. Внедрение учета проходит от 2 до 3 месяцев, а у «ПланФакта» есть кейсы, когда эксперт удаленно решил важные задачи. Например, помог определить самый прибыльный магазин, сократил время для анализа данных финансового учета, чтобы было время на открытие новых направлений, уменьшил дебиторку на 2 миллиона для ремонтной кампании.

Как найти финансового консультанта для своего бизнеса

  • Осознать проблему. Например, собственник не знает, сколько точно зарабатывает, надоели кассовые разрывы и он не понимает, сколько денег в качестве дивидендов может взять.
  • Найти специалиста. Проще всего начать с рекомендаций от знакомых, поиска в Интернете. Главное, чтобы компания или эксперт показали реальные кейсы из практики и отзывы клиентов.
  • Определить цели и задачи. Если есть кандидат, то пропишите результаты, которые нужны бизнесу. Это поможет контролировать работу финдира и понимать, есть ли эффект.

Финансовый директор помогает развивать бизнес на основе цифр, которые никогда не врут. Если финансы под контролем, то бизнес сможет строить выполнимые планы развития, контролировать и оптимизировать расходы, получит понимание, как работать в плюс и эффективно расти.

Есть вопросы, пожелания, предложения? Пишите нам,
мы обязательно ответим.

В чем разница между продакт и проджект-менеджером? 1075 29.2.2024 В чем разница между продакт и проджект-менеджером?

Проджект-менеджер — это специалист, искусно управляющий проектами, будь то разработка ...

Тренды веб-дизайна 2024 года 1084 28.2.2024 Тренды веб-дизайна 2024 года

Лендинг сейчас является одним из основных инструментов вебмастеров и специалистов ...