Рентабельность инвестиций формула расчета! С математикой или без неё?

Содержание статьи:

Видео: как создать постоянный денежный поток от Роберта Киосаки?
1. Как взаимодействуют математика с инвестициями!
2. Чем полезна математика в инвестициях?
3. Что не учитывается в математических подсчетах?
4. Рентабельность инвестиций!
5. Формула расчета от вложений!
6. Заключение

В наши дни существует множество инвестиций, одни из которых приносят прибыль, а другие – заставляют терпеть убыток. Соответственно, любому инвестору, прежде чем делать очередное вложение, стоит детально оценить рентабельность и эффективность инвестиции, а уже потому принимать решение о том, вкладывать деньги или нет. Оценке эффективности вложений были посвящены две статьи «Анализ эффективности инвестиций» и «Показатели эффективности инвестиций» , а сейчас настало время остановиться на формуле расчета рентабельности инвестиций.

Инвестиции и математика!

Сразу хочу отметить, что отношение к математике в сфере инвестиций у меня, мягко говоря, скептическое, и на то есть свои причины. Дело в том, что невозможно математическим путем просчитать все факторы, влияющие на инвестицию, и вам все равно придется применять логический анализ. Тем не менее, математические формулы могут и должны применяться для расчета прибыли, себестоимости, а в некоторых ситуациях и риска.

Благодаря грамотному применению математической науки можно понять многое, оценить рентабельность вложения и выбрать наилучший вариант. Далее будут представлены все преимущества и недостатки применения математики в сфере инвестирования, а в конце вы все-таки сможете увидеть ту самую формулу, которая поможет вам оценить рентабельность вложения.

Почему математику стоит применять?

  1. Во-первых, расчеты по математическим формулам дают нам самые точные данные из всех возможных, т.к. выражены они в конкретном числовом значении. Если же мы просто проводим аналитику рынка, то таких данных у нас нет, есть только догадки, предположения, устные утверждения типа «рынок недвижимости будет расти», но при этом мы не знаем, насколько он вырастет, на протяжении какого времени и на какой конкретной территории.rentabelnost-investicij-formula-rascheta-2
    Определив же математическим способом себестоимость продукции, мы имеем возможность построить достаточно долгосрочный финансовый план, определить наиболее выгодную цену этой самой продукции и т.д.
    Другой вопрос: благодаря математике многие явления проанализировать нельзя, но об этом речь пойдет уже в недостатках.
  1. Даже самой сложной и длинной математической формулой легче пользоваться, чем самым примитивным логическим анализом. И все дело в том, что при первом варианте достаточно просто подставить числа в эту формулу и забить её в калькулятор или компьютер.
    Если же вы беретесь строить аналитику без применения математических формул или алгоритмов, то все зависит от ваших мыслительных способностей и от того, как умело вы можете пользоваться своей логикой. Доступно такое умение далеко не всем, поэтому в интернете так много недостоверных анализов касательно движений валюты или курса акций.
    Мало того, даже мнения самых профессиональных и знаменитых экспертов могут кардинально отличаться, потому что у каждого человека разное мышление.
  2. rentabelnost-investicij-formula-rascheta-3
    Таким образом, по математической формуле вы сможете все просчитать легко и точно, не опасаясь того, что вы допустили ошибку, ведь при правильном использовании формулы ошибки исключены в принципе.
  1. Благодаря математическим расчетам вы можете построить графики, диаграммы и всевозможные статистики, которые позволят более наглядно посмотреть на рынок и оценить его.
    Ведь одно дело, когда вы принимаете в расчет мнения нескольких экспертов, совмещая их с собственной аналитикой, и совсем другое, когда перед вами лежит график изменения цены, спроса, предложения или еще чего-нибудь, и вы можете легко и без особых затруднений оценить современную тенденцию и сделать свои выводы.

Недостатки математической науки для инвестирования!

  1. Достоверные данные получить в наше время достаточно сложно, да и в прошлом система не характеризовалась простотой. Даже чтобы оценить обыкновенный спрос на товар, нужно самому проводить социальные опросы, причем массовые, ведь информация из интернета не всегда бывает достоверной.
    То же самое касается и рыночной стоимости, и реальной средней цены на акции, не говоря уже за более сложные данные. Таким образом, формула даст вам точный результат, но вот те данные, которые вы будете при этом использовать, точностью и стопроцентной достоверностью не характеризуются.
    rentabelnost-investicij-formula-rascheta-4 Именно поэтому применение математики не всегда может быть эффективно и правильно, если речь идет за анализ внешних факторов (рыночная цена, спрос, предложение, покупательская способность и т.д.).
    Что касается внутренних факторов (себестоимость, расходы на зарплату рабочим, расходы на маркетинг, доход и пр.), то их вы можете легко просчитать, т.к. информация у вас будет актуальная и получена из первых рук.
  1. Многие факторы вообще нельзя просчитать математическими методами, потому что их невозможно выразить в цифрах, либо это слишком сложно сделать. Сюда можно отнести имидж компании и руководителя, эффективность маркетинга, мотивацию персонала и т.д.
    К примеру, вы инвестируете деньги в предвыборную кампанию своего кандидата на пост Президента страны. Вы можете просчитать приблизительные затраты на агитацию, но как вы можете понять, какую прибыль в результате получите? Для начала, вам необходимо оценить вероятность победы кандидата, что уже сделать достаточно сложно, если не сказать невозможно. А потом вам нужно оценить ту пользу, которую он вам принесет, причем выразить это необходимо в деньгах.
    Разумеется, вы не сможете этого сделать, поэтому и эффективность инвестиции формулой расчета в данном случае определить нельзя. Я не говорю уже за то, что финансируемый кандидат может выйти из-под вашего контроля, его могут сместить с занимаемой должности раньше срока и т.д.
    Учет всех этих факторов невозможен математическими методами, поэтому вам придется применять свое логическое мышление.rentabelnost-investicij-formula-rascheta-5
  1. Вы должны также понимать, что экономика не подчиняется математическим законам. Многие считают, что в сфере экономики успеха добиваются исключительно хорошие математики, и она связана в большей мере именно с цифрами, графиками и формулами. На самом же деле все не так.
    Экономика – это наука гуманитарная, а не техническая, и применять в ней следует свое логическое мышление и аналитические способности, а не сложные математические формулы. Да, здесь есть свои расчеты, без которых бизнес не построить, но сделать их может даже школьник, который не спал на уроках математики пятого класса. Вам не нужно высчитывать сложные системы уравнений, дифференцировать и интегрировать иррациональные числовые значения и т.д.
    Единственное, что вам нужно – уметь подставлять цифры вместо переменных и нажимать кнопки на вашем калькуляторе или компьютере. И те люди, которые пытаются подстроить свой бизнес под математический алгоритм или супер-умную формулу успеха, в конце концов остаются без денег, ведь от их бизнеса только эта самая формула и останется.

Как оценить рентабельность инвестиции?rentabelnost-investicij-formula-rascheta-7

Итак, с преимуществами и недостатками разобрались, и я надеюсь, вы осознали место математики в современной инвестиционной деятельности. А теперь, как я и обещал, мы выведем формулу расчета рентабельности инвестиций, которую вы сможете применять в своей работе.

Для начала нужно определиться, какие именно величины и факторы мы будем использовать. По сути, рентабельность – это выгода чего-либо, отношение прибыли к себестоимости. Но вот в случае с инвестициями все далеко не так просто.
Дело в том, что разные вложения требуют не только денег, но и рисков. Нельзя говорить, что инвестиции на Форекс имеют большую рентабельность, ведь помимо стопроцентного роста депозита в месяц, существуют и большие риски все деньги потерять. Таким образом, в учет при расчете стоит брать не только прибыль и убыток, но и риск.

Формула расчета рентабельности инвестиций!

А вот и наша чудо-формула:rentabelnost-investicij-formula-rascheta-1

Как можно заметить, она весьма несложная и понятна любому человеку, который хоть немного знаком с математикой. Для того чтобы определить, рентабельна ли инвестиция или нет, нам нужно произведение вероятности удачи на потенциальную прибыль разделить на произведение вероятности неудачи на потенциальный убыток. Если в результате получится значение больше единицы, то инвестицию можно считать оправданной, прибыльной и рентабельной.

Важно отметить, что по данной формуле мы можем не только определить, рентабельно ли вложение, или нет, но и просчитать величину этой самой рентабельности. Другими словами, чем больше вы получаете число по этой формуле, тем больше степень рентабельности вашего вклада. Таким образом, вы можете даже сравнить несколько вариантов инвестирования и выбрать наилучший.

Но не нужно забывать и про другие факторы, влияющие на эффективность инвестиции, о которых речь шла в предыдущей статье. Рентабельность – это далеко не все, на что нужно смотреть, выбирая для себя подходящий вариант для создания актива.

Послесловие…

В конце хочу добавить, что формулу расчета рентабельности инвестиций целесообразно применять в совокупности с другими методами анализа. Только так вы сможете оценить все факторы, влияющие на эффективность, понять саму суть вашего вклада и сделать правильный выбор.

Конечно, применять эту простую формулу легче, чем пытаться построить собственную аналитику рынка, но если вы хотите стать действительно успешным инвестором, то придется заниматься и этим. Поверьте, поначалу вам будет трудно и, возможно, вы будете допускать глупые ошибки, но потом вам это все даже понравится, и вы станете любить свою работу, которая приносит не только большие деньги, но и психологическое удовольствие.


С уважением проект Анатомия Бизнеса

Рубрики:

Март 26, 2015 5:22 пп
  • Атлант

    Есть, проверенные годами, без дополнительных математических расчетов, способы рентабельности инвестиций. Один из них, зарубежная недвижимость,
    гарантированный доход 10-12% годовых. http://www.indriksons.ru/medialibrary/articles/pressa_investitsii_v_oteli_sklady_parkovki_i_studencheskie_apartamenty_v_evrope_prinesut_do_10_12_go/

  • Yevhen Yefimov

    Здравствуйте!! Очень удобная платформа для создания интернет-магазинов по дропшиппингу: http://pr2.openmall.info Компания создает готовые интернет магазины, которые наполнены товарами. Товары сами обновляются. Вы ставите свою наценку и привлекаете покупателей. Кому интересно, на сайте есть контакты для связи. Работаю с ребятами 4 месяца уже. Все отлично!


Если Вам понравился опубликованный материал – поделитесь им с Вашими друзьями: